お客様本位の業務運営方針
ジェイ・トップは「お客様に高いサービスと高い安心を提供し高い信頼を得る」という経営理念のもと、「顧客本位の業務運営に関する原則」を採用し、以下の「お客さま本位の業務運営方針」を策定しております。全役職員一丸となり取り組んでまいります。
- 当社は、「お客様に安心・安全・幸せのサポート」を提供するため、常にお客様のご意向に沿った最適かつ最高の保険と品質をご提案いたします。【原則 ２】【原則 ６】
＜取り組み＞
①お客様対応の品質向上および維持に努め、常にお客様の信頼を獲得します。
②当社の品質を振り返る一つの手段として、お客様の声を多く集めます。自動車保険の更新手続き完了後に、SMSで「アンケートのお願い」のメッセージが届くことをお伝えし、お客様にアンケートのご回答をお願いします。傷害保険については、更新の案内の際にアンケートの回答を依頼します。お客様がご対応くださった場合お礼のご連絡をします。また、役職員が個別に言われた声を書き留めます。
③収集したお客様の声は、１週間に１度【金曜日】担当者が回収し、翌週の月曜日中に分析し、毎週火曜日の勉強会で共有します。ただし、苦情など緊急性の高いものについては即日対応します。お客様の申し出内容それぞれについて原因を分析し、必要に応じて再発防止策を策定し運用していきます。それらを会社全体で共有することで役職員一人一人がお客様を守っていく意識を高めます。
④「お客様本位の業務運営方針」で策定した方針や取組内容を確実に実施していくため、毎月の「お客様信頼品質向上会議」で目標・取組状況を確認します。適切なPDCAサイクルを構築します。
２，当社は、お客さまに正確でわかりやすい言葉でお伝えすることに努め、丁寧な説明を心がけます。
【原則 ５】【原則 ４】
＜取り組み＞
①保険をご提案する際には、「重要事項説明書」や「意向把握確認シート」を活用するとともに、必要に応じてPC・タブレット等を活用し、お客様のご意向に沿った丁寧で分かりやすい説明を心がけます。
②高齢のお客様に対しては、きめ細かな取り組みに加え、「ご家族同席お願い」チラシを活用して可能な限り複数人でお話しを聞いていただきます。また、複数人による募集と、募集した者以外の募集人のフォローコール等により募集の適切性を確認します。
③契約更改のお客様へは満期２ヶ月前までにご案内をお届けし、原則保険始期２８日前までに手続きをします。保険証券は保険始期７日前までにお客様にお届けします
④保険会社のデジタルツール【モバソン】を活用して、お客様にとって有益な情報の発信やお客様対応の迅速化に取り組みます。
⑤投資性商品である変額保険等については、募集時に適合性確認シートを作成しお客さまの環境や状況と保険契約のお申込みをする目的に照らし、適合しているか確認致します。締結後は、年１回お客さまに連絡しフォローチェックシートを作成・保管します。
３，当社は、お客さまの万一の際にお役立ちできるよう熱意をもって日々研鑚に努め、ご満足いただける最高のサービスをお届けします。
【原則 ６】
＜取り組み＞
①お客さまが事故に遭われた際には、保険会社と連携してお客様に寄り添った対応を心がけます。お客様には事故発生時に事故連絡をいただくための連絡方法をご案内し、初動対応のアドバイスをするなど、迅速かつ丁寧な初動対応に取り組みます。長期案件については保険会社や事故対応責任者と打ち合わせし、早期解決できるよう連携して進めます。
②お客様の様々な課題を解決するために、当社独自のネットワーク網を構築します。仕業や整備工場および関連職種と連携して、お客様に安心・安全・幸せをお届けします。
４，当社は、役職員全員が高いコンプライアンス意識を持ち、研鑽に努める環境を作ります。商品・サービス・周辺知識など幅広い観点から知識を習得する教育研修計画の構築と役職員が納得感を持って安心して働ける人事評価制度の構築など、会社としての仕組み作りに取り組みます。
【原則 ２】【原則 ３】【原則 ７】
＜取り組み＞
①コンプライアンス研修を毎月１回実施し、研修の実施記録を残します。欠席者には後日補講をし、高いコンプラ意識の醸成を目指します。
②お客様にとって最適な商品を、適切な募集態度で販売するため、週１回の勉強会を実施します。業界最高位の資格【損保トータルプランナー】取得を推奨し、資格取得のための制度やルールを構築します。
③職員のモチベーションアップのため、人事評価制度を構築するとともに、適切な人事評価を実施し、納得感のある給与および福利厚生を目指し、働きやすい職場環境を構築します。職員とは月１回面談し業務内容や相談事ほか、各自の状況を共有します。
令和７年４月１日
有限会社ジェイ・トップ
KPI（重要業績評価指標）
お客さま対応基本方針の実現に向けた数値目標
- 当社は、「お客さまに安心と幸福」を提供するため、常にお客さまのご意向に沿った最適かつ最高の保険をご提案させていただきます。【原則 ２】【原則 ６】
KPIは、アンケート回答率 １５％
- 当社は、お客さまへの正しい情報提供に努め、丁寧でわかりやすい説明を心がけます。お客さまがご納得・ご理解いただけるまで何度でもしっかりとご説明いたします。
【原則 ５】【原則 ４】
KPIは、代理店システム計上割合 ９０％ 満期日７日前証券作成率９５％
- 当社は、お客さまの万一の際にお役立ちできるよう熱意をもって日々研鑚に努め、ご満足いただける最高のサービスをお届けします。【原則 ６】
KPIは、デジタル経路事故連絡割合 ９５％ キャシュレス化率 ９５％ - 当社は、役職員全員が高いコンプライアンス意識を持ち、研鑽に努める環境を作ります。商品・サービス・周辺知識など幅広い観点から知識を習得する教育研修計画の構築と役職員が納得感を持って安心して働ける人事評価制度の構築など、会社としての仕組み作りに取り組みます。【原則 ２】【原則 ３】【原則 ７】
KPIは、研修計画毎月の実施率・受講率 １００％
損保トータルプランナーの取得者数（2025年度）２名
【2024年度 KPIの振り返り】
2024年度は、営業戦略会議で各担当者が毎月のKPI数字を発表し全員で共有しながら取組みました。
アンケート回答率は、手続き後のお声かけが定着せず目標に届きませんでした。2025年度も引続き
目標とし達成できるように取り組みを致します。
